百码汇高手坛850555定投联播:逢低加仓铁定多赚


ʱ䣺2019-11-19

  小联相信,大家对定投早已耳熟能详。可是在实际的操作中,定期定额的定投方式并不一定满足所有人的定投需求。因为随着大家收入和年龄的变化,投资意愿在变化,市场环境也在变化。

  小联主要以国联安旗下的2只被动型指数基金(中证100、医药100)、1只混合型基金(国联安优势)以及中证主动股基指数(930890)为例。

  假设投资者自基金成立之日每月定投1000元,采取红利再投的方式来进行投资,定投回测的数据显示:

  目前上证综指又回到了3000点以下,不少定投的投资者开始想要加仓,那么让我们来看看,给你的定投逢低加仓,铁定能多赚钱吗?

  假设投资者采取高点区间加倍定投的方式,即自基金成立之日每月定投1000元,在后期高点位置(如选择2015年6月为高点),连续10个月将定投金额加至2000元,然后回归定投1000元,采取红利再投的方式来进行投资,定投回测的数据显示:

  注:高点加仓定投各基金年化收益率为:中证100指数基金:8.06%;国联安优势:8.21%;医药100指数基金:0.14%;主动股基指数:6.25%

  在高点加仓,四只基金的定投收益都明显出现了下滑,说明高点区间加倍定投效果不如定额定投收益。

  假设投资者采取低点区间加倍定投的方式,即自基金成立之日每月定投1000元,分别于2014年7月和2016年2月低点前后,将定投金额连续10个月增加至2000元,百码汇高手坛850555采取红利再投的方式进行定投,回测数据显示:

  注:2014年7月加仓定投各基金年化收益率为:中证100指数基金:8.78%;国联安优势:8.52%;医药100指数基金:1.64%;主动股基指数:6.85%

  2016年2月加仓定投各基金年化收益率为:中证100指数基金:8.41%;国联安优势:8.28%;医药100指数基金:0.47%;主动股基指数:6.46%

  1) 自2014年7月开始加倍定投十个月:四只基金最终收益率均强于定额定投,说明在这个低点加倍可以获得超越定额定投的收益;

  2) 自2016年2月开始加倍定投十个月:四只基金最终收益率均略弱于定额定投。说明低位区间加倍定投的收益性并不一定优于定额定投,关键要看低点所在的位置。

  这是因为:2014年7月的低点明显更为平坦,低位区间加倍策略更有效,而2016年2月,底部区域更为陡峭,低位区间加倍策略反而不如定额定投;

  3)从上图我们也可以看出,不同指数的底部区域是不同的,如中证100在2014年7月还处于底部,而医药100已经进入了上升阶段。因此,低位区间加倍策略一定要准确识别定投基金的底部区域以及底部特点。

  2. 高点区间加倍定投策略在大多数情况下劣于定额定投,而低点区间加倍定投策略在大多数情况下优于定额定投;

  4. 从测算数据来看,不同类型基金在定额定投和不定额定投的收益差别较小。

  部分投资者潜意识认为低点区间加倍定投一定会降低持仓成本,从而可以赚取更多收益。上述结论打破了很多人关于“低点区间加倍定投一定会多赚钱”的观点。因为在实际情况下,随着行情的上涨,定投的持仓成本会呈现先下降后上升的情况,一旦遭遇到行情的下跌,损失就会扩大或利润快速回吐。这就要求投资者具备较高的专业素养和心理素质。

  对于普通投资者来说,由于投资能力以及精力有限,无法准确判断高点或者低点,定额定投的方式更为简单有效;但是如果部分投资者对于行情的判断比较敏感与准确,低位区间加倍定投的方式也不失为提高收益的一种方法。

  仅代表国联安基金当时市场观点,市场有风险,投资需谨慎。投资者不应将本观点视为作出投资决策的惟一参考因素,亦不应认为可以取代自己的判断,投资者自行承担任何投资行为的风险与后果。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成该基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎,www.94443.com洞庭山碧螺春是什么茶,基金详情请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同等法律文件。

  基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式存在区别,定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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